こんにちは、LSea（エルシー）です。資産運用で5,000万円の資産形成&FIREをめざす20代の独学会社員です。
（※FIREとは、「Financial Independence, Retire Early」を略した造語で”経済的自立をして早期リタイア”という意味です。）
先月に続きLSeaの資産公開です、FIRE達成に向けた軌跡を残すべく、保有資産の状況を公開していきたいと思います。
オープンにすることで無駄な支出がでないよう、より意識するようになりますし、何より僕のブログを見ていただいた方に投資による資産形成をよりリアルなものに感じ取ってもらえると嬉しいです。
ではさっそく、今回は2026年3月の保有資産を報告します。
- 資産：2,359,771円（前月比234,892）
- 負債：154,047円（前月比▲4,782）
- 純資産：2,205,724円（前月比239,674）
（※簿記の世界ではマイナスは▲で表すので、この記事でも▲を使っていきます。）
今月も先月に引き続き高配当株に積極的に投資をしました。イランの情勢が不安定になり株価は下がり含み損が続いている状態です。しかし、暴落時にこそ良い投資先を選び、資産を積み上げていきたいものです。
ということで、詳細をどうぞ！
20代 独学会社員の資産運用実績・月別推移（2026年3月末）
資産・負債・純資産（2026年3月末）
まずは資産額は以下です。
2月はNISA口座で積極的に高配当株を買いました。
しかし、決算の直前に買ってしまって直後に下がったり、大きな下げに巻き込まれたりとスタートダッシュは失敗してしまいました💦
今回は高配当株を早く仕込むことを考えてしまい買うタイミングを失敗しまいましたが、今後は優良な高配当株が大きく下がったタイミングでコツコツと仕込んでいきたいと思っています！
今は現金が少ないので資産配分ではなく貯蓄をすることを第一に考えた方がいいかもしれません。
しかし、優良な高配当株はコツコツ仕込んでいきたいです。
【参考】LSeaの資産運用方針（2026年1月〜）
- 生活防衛資金として純資産の2割を確保
- 楽天証券で米国株式（S&P500）をクレジットカード投資
銘柄：楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
➣つみたてNISA口座で毎月100,000円
✅毎月100,000円をクレジットカード投資することで0.5％の500円分楽天ポイントがもらえる。
✅楽天証券の投信残高ポイントプログラムで楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは年率0.028％ポイントがもらえる。
- 5％ルールでNASDAQ100をNISA口座でスポット購入
銘柄：楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド - 下落したタイミングで高配当株に分散投資をして配当金収入を得る（年利4％以上を狙う）
- 最良な株主優待株に投資をする
✅楽天証券の投信残高ポイントプログラムで楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンドは年率0.05％ポイントがもらえる。
✅5％ルール（1週間の変化率が▲5％以下になったときに買う投資方法）で投資機会を逃さない。
コア資産（リスク少）の運用状況
リスクの少ないコア資産として、運用している投資信託の運用状況についてまとめていきます。
コア資産の銘柄・リターン状況（2026年3月末）
（スマホは横スクロールできます）
| 銘柄 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | トータルリターン（％） |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド | 300,000 | 281,262 | ▲18,738 | ▲6.24％ |
去年末に一度精算をしているため、今年から積み立てスタートです。
【参考】コア資産で運用している銘柄
コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。
| 投資対象 | 銘柄区分 | 簡単な説明 |
|---|---|---|
| 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド | 投資信託 | 米国の企業上位500社に連動した、Ｓ＆Ｐ500指数に投資するファンド |
コア資産でおすすめなのが、米国株式（S&P500）か全世界株式（オールカントリー）なので初めて投資する人はこの2つから選ぶといいと思います。
サテライト資産（リスク大）の運用状況
リスクが大きいサテライト資産では、米国のNASDAQ100指数に連動したファンドや高配当株、株主優待株に投資をしています。
運用状況は次のとおりです。
サテライト資産の銘柄・リターン状況（2026年3月末）
（スマホは横スクロールできます）
| 銘柄 | 株数 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | トータルリターン（％） |
|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド | ー | ー | ー | ー | |
| インフロニアHD | 56 | 69,580 | 120,820 | 51,240 | 73.64% |
| 楽天グループ | 100 | 51,800 | 72,310 | 20,510 | 39.59％ |
| ソフトバンク | 100 | 24,500 | 21,110 | ▲3,390 | ▲13.83％ |
| NTT | 100 | 14,870 | 15,720 | 850 | 5.71％ |
| ダブルスタンダード | 300 | 464,689 | 409,800 | ▲54,889 | ▲11.81％ |
| 日本製鉄 | 700 | 438,900 | 403,130 | ▲35,770 | ▲8.14％ |
| メタプラネット | 100 | 29,740 | 29,400 | ▲340 | ▲1.14％ |
| G-7ホールディングス | 200 | 281,490 | 268,200 | ▲13,290 | ▲4.72％ |
| オープンアップグループ | 200 | 350,380 | 356,000 | 5,620 | 1.6％ |
| 新東工業 | 100 | 93,940 | 91,200 | ▲2,740 | ▲2.91％ |
| 合 計 | ー | 1,819,889 | 1,787,690 | ▲32,199 | ▲1.76％ |
個別株は特にリスクが大きいので、リスク許容度の範囲内で慎重に投資していきたいです。
【参考】サテライト資産で運用している銘柄
| 投資対象 | 銘柄区分 | 簡単な説明 |
|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド | 投資信託 | 米国のハイテク企業100社に連動した、NASDAQ100指数に投資するファンド |
| インフロニアHD（建設業） | 個別株式 | 前田建設工業、前田道路、前田製作所が設立した持株会社。傘下に日本風力開発、三井住友建設 |
| 楽天グループ（サービス業） | 個別株式（株主優待） | ネット通販で国内双璧。金融、旅行など総合路線。2019年携帯電話事業参入、通信インフラ外販も |
| ソフトバンク（情報・通信業） | 個別株式（高配当・株主優待） | 『ソフトバンク』『ワイモバイル』展開の通信会社。ヤフー、ZOZO、ペイペイなど非通信強化 |
| NTT（情報・通信業） | 個別株式（高配当・株主優待） | NTTグループ持株会社。ドコモ主力。固定電話独占、光回線高シェア。海外開拓・提携に注力 |
| ダブルスタンダード（情報・通信業） | 個別株式（高配当） | ビッグデータの企業向け分析受託と活用サービス会開発が2本柱。SBIグループの関連会社 |
| 日本製鉄（鉄鋼） | 個別株式（高配当） | 粗鋼生産国内首位、世界4位。12年に住金と合併し発足。技術力に定評。25年USスチール買収 |
| メタプラネット（卸売業） | 個別株式 | 24年4月にビットコイン（BTC)蓄積開始。保有量は上場日本企業最大。以前はホテル業が主 |
| G-7ホールディングス（小売業） | 個別株式（高配当） | 車用品『オートバックス』、食品『業務スーパー』をFC展開。野菜直売や外食、アジア進出も意欲 |
| オープンアップグループ（サービス業） | 個別株式（高配当） | 開発系エンジニアと建設技術者の派遣が柱、電機やIT向けが多い、英国拠点売却でアジア傾斜 |
| 新東工業（機械） | 個別株式（高配当・株主優待） | 鋳造機械製造で首位。自動車向け強い。表面処理は造船、建機も。集塵・粉体処理の環境分野育成 |
まとめ
2026年3月末の純資産は2,205,724円（前月比239,674）でした。
今月は高配当株に積極的に投資しました。
投資のタイミングは少し悪かったかもしれませんが、今後も優良な高配当株をコツコツ集めていきたいと思います。
今後とも行動力を高めて、収入の柱を増やすために色々なことに挑戦していきます。
本物の資産を増やして、収入のキャッシュフローを高められる体制を作っていきたいです。
ということで、来月以降もバリバリ運営してまいります！
3月末時点の運用報告は以上です。
最後までお読みいただきありがとうございました！皆さんも素敵な投資ライフを！