こんにちは、LSea（エルシー）です。
資産運用で5,000万円の資産形成&FIREをめざす20代の独学会社員です。
（※FIREとは、「Financial Independence, Retire Early」を略した造語で”経済的自立をして早期リタイア”という意味です。）
久しぶりの資産公開になりますが、FIRE達成に向けた軌跡を残すべく、保有資産の状況を公開していきたいと思います。
オープンにすることで無駄な支出がでないよう、より意識するようになりますし、何より僕のブログを見ていただいた方に投資による資産形成をよりリアルなものに感じ取ってもらえると嬉しいです。
ではさっそく、今回は2026年1月の保有資産を報告します。
- 資産：2,378,752円（前月比ー）
- 負債：260,271円（前月比ー）
- 純資産：2,118,481円（前月比ー）
（※簿記の世界ではマイナスは▲で表すので、この記事でも▲を使っていきます。）
3年ぶりの資産公開ですが、この期間に自己投資をたくさんしたので資産はむしろ減っております💦
改めて経済的自由を目指して皆さんと切磋琢磨出来たら嬉しいです。
ということで、詳細をどうぞ！
❍記事を書いてる人
20代 独学会社員の資産運用実績・月別推移（2026年1月末）
資産・負債・純資産（2026年1月末）
まずは資産額は以下です。
負債は260,271円になりました。
1月は歯科矯正など自己投資の費用あり、金額が大きくなってしまいました。
今後は高配当株にも投資をして、資産を増やしていきたいと思います。
【参考】LSeaの資産運用方針（2026年1月〜）
- 生活防衛資金として純資産の2割を確保
- 楽天証券で米国株式（S&P500）をクレジットカード投資
銘柄：楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
➣つみたてNISA口座で毎月100,000円
✅毎月100,000円をクレジットカード投資することで0.5％の500円分楽天ポイントがもらえる。
✅楽天証券の投信残高ポイントプログラムで楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドは年率0.028％ポイントがもらえる。
- 5％ルールでNASDAQ100をNISA口座でスポット購入
銘柄：楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド - 下落したタイミングで高配当株に分散投資をして配当金収入を得る（年利4％以上を狙う）
- 最良な株主優待株に投資をする
✅楽天証券の投信残高ポイントプログラムで楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンドは年率0.05％ポイントがもらえる。
✅5％ルール（1週間の変化率が▲5％以下になったときに買う投資方法）で投資機会を逃さない。
コア資産（リスク少）の運用状況
リスクの少ないコア資産として、運用している投資信託の運用状況についてまとめていきます。
コア資産の銘柄・リターン状況（2026年1月末）
（スマホは横スクロールできます）
| 銘柄 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | トータルリターン |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド | 100,000 | ー | ー | ー |
去年末に一度精算をしているため、今年から積み立てスタートです。
【参考】コア資産で運用している商品
コア資産で運用している商品の簡単な紹介はこちらです。
| 投資対象 | 商品区分 | 簡単な説明 |
|---|---|---|
| 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド | 投資信託 | 米国の企業上位500社に連動した、Ｓ＆Ｐ500指数に投資するファンド |
コア資産でおすすめなのが、米国株式（S&P500）か全世界株式（オールカントリー）なので初めて投資する人はこの2つから選ぶといいと思います。
サテライト資産（リスク大）の運用状況
リスクが大きいサテライト資産では、米国のNASDAQ100指数に連動したファンドや高配当株、株主優待株に投資をしています。
運用状況は次のとおりです。
サテライト資産の銘柄・リターン状況（2026年1月末）
（スマホは横スクロールできます）
| 銘柄 | 投資元本（円） | 評価額（円） | 評価損益（円） | トータルリターン |
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド | ー | ー | ー | ー |
| インフロニアHD | 69,580 | ー | ー | ー |
| 楽天グループ | 51,800 | ー | ー | ー |
| ソフトバンク | 24,500 | ー | ー | ー |
| NTT | 14,870 | ー | ー | ー |
| 合 計 | 160,750 | ー | ー | ー |
個別株は特にリスクが大きいので、リスク許容度の範囲内で慎重に投資していきたいです。
【参考】サテライト資産で運用している商品
| 投資対象 | 商品区分 | 簡単な説明 |
|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド | 投資信託 | 米国のハイテク企業100社に連動した、NASDAQ100指数に投資するファンド |
| インフロニアHD（建設業） | 個別株式 | 前田建設工業、前田道路、前田製作所が設立した持株会社。傘下に日本風力開発、三井住友建設 |
| 楽天グループ（サービス業） | 個別株式（株主優待） | ネット通販で国内双璧。金融、旅行など総合路線。2019年携帯電話事業参入、通信インフラ外販も |
| ソフトバンク（情報・通信業） | 個別株式（高配当・株主優待） | 『ソフトバンク』『ワイモバイル』展開の通信会社。ヤフー、ZOZO、ペイペイなど非通信強化 |
| NTT（情報・通信業） | 個別株式（高配当・株主優待） | NTTグループ持株会社。ドコモ主力。固定電話独占、光回線高シェア。海外開拓・提携に注力 |
まとめ
2026年1月末の純資産は2,118,481円（前月比ー）でした。
今月は歯科矯正など自己投資の費用が増大、その分負債が溜まっているので油断せずに資産運用をしていきたいです
今後はもっと行動力を高めて、収入の柱を増やすために色々なことに挑戦していきます。
本物の資産を増やして、収入のキャッシュフローを高められる体制を作っていきたいです。
ということで、来月以降もバリバリ運営してまいります！
1月末時点の運用報告は以上です。
最後までお読みいただきありがとうございました！皆さんも素敵な投資ライフを！